第391章 国资和银行谈妥了（1/2）

第二周，周一下午两点，省金融办会议室。

新一轮谈判准时开始。

与上次不同，这一次，赵长河走进会议室时，更显得底气十足。

苏明远和陈婉清跟在他身后，公文包里装著那份沉甸甸的《京州市高校创新创业扶持中心投资意向书》

三十所高校、十三点五亿的出资承诺，加上大路集团的两千万赞助，以及京州发展建设集团的兜底承诺，现有及时可见总金额已经超过十四亿。

马国梁依然坐在银行团的主位，面前摊著最新版的项目评估报告和风险评估表。

农行副行长郑国富、建行副行长周明华、交行副行长吴世辉依次而坐，每个人面前都摆著计算器。

省金融办主任王志刚照例坐在主位，手里转著笔。

“各位，第四轮谈判。今天双方都来带了新条件，我们开门见山。”

赵长河不等王志刚说完，直接从公文包里取出一份文件，推到会议桌中央。

“马行长，各位银行界的同志。

这是京州市高校创新创业扶持中心的投资意向书。

三十所高校联合出资十三点五亿，加上大路集团的两千万赞助，以及京州发展建设集团的兜底承诺，高校联盟方面可用於项目的资金已超过十四亿。”

马国梁拿起意向书，快速瀏览，眉头微蹙。

“赵总，高校的资金確实雄厚。

但银行关心的是——这些钱准备怎么用？是直接注入项目公司，还是通过其他路径？”

赵长河早有准备，翻开另一份文件。

“资金路径已经明確：各校资金注入扶持中心，中心作为国资平台，再以『股权投资+债权投资』的组合方式投入项目公司。

其中，股权投资部分占项目公司增资后总股本的百分之二十，债权投资部分按同期贷款基准利率计息，项目建成后分期偿还。”

马国梁放下意向书，靠在椅背上，手指在扶手上轻轻敲了两下。

“赵总，高校资金的进入，確实能降低银行的风险敞口，但银行有银行的风控原则。

银行的条件不变——后续放款额度按评估估值的五成，即所有贷款总额为四十亿。

前期已放款的抵押主体必须变更为项目公司。

项目建成后的运营收入必须全部进入银行监管帐户，优先用於还贷。”

赵长河摇了摇头，语气坚定。

“马行长，总额四十亿太少了。

高校联盟的资金进来后，项目的资本金充足率大幅提高，银行的风险已经显著降低。

银行应该相应上调贷款额度，我们的底线是——再贷三十亿。”

会议室里安静了几秒，马国梁与郑国富交换了一个眼神。

郑国富清了清嗓子，语气不紧不慢。

“赵总，三十亿，银行不是不能接受。但有一个前提——银行只认文旅综合体部分作为抵押物。

科创园部分，银行不纳入资產核算范围。高校的资金主要用於科创园建设，银行不想把高校拖进来。

万一將来项目出问题，银行和高校扯皮，谁也说不清楚。”

苏明远眉头一皱，不悦道。

“郑行长，科创园是项目不可分割的一部分。

土地是一个地块，建筑是连在一起的，您说分开就分开？”

郑国富推了推眼镜，语气冷静。

“苏总，从物理上分不开，但从法律上可以。

银行只对文旅综合体原有部分的土地使用权和在建工程主张抵押权，科创园部分的资產归高校联盟或扶持中心所有。

银行不干涉，也不承担相关风险。

这样，高校的资金和银行的贷款互不干扰，而且不算科创园部分，如果算上前期放款，这已经近乎全额放款了。”

陈婉清冷笑一声：“郑行长，您这是把科创园踢出去，只留下文旅综合体核算。

万一文旅综合体经营不善，银行拿著抵押物拍卖，科创园怎么办？

难道让高校的资產和银行的抵押物『同体分拆』？这在法律上根本行不通。”

郑国富翻开一份法律意见书，推到会议桌中央。

“陈总，这个问题我们已经请律师研究过了。可以通过『共有物分割协议』或『按份共有』的方式处理。

具体来说，项目公司名下的土地使用权和在建工程，按价值比例分割为『文旅综合体部分』和『科创园部分』。

银行只对文旅综合体部分主张抵押权，科创园部分不设抵押。

两部分的建设、运营、收益分別核算。这在法律上是可行的。”

赵长河与苏明远、陈婉清快速交换了一下眼神。

银行这个方案的根本目的，就是为了不与高校產生纠葛。